Imposto de Renda 2025: O que Muda, Quem Deve Declarar e Como Evitar Multas

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O que é o Imposto de Renda?

O Imposto de Renda (IR) é um tributo cobrado pelo Governo Federal sobre os ganhos de pessoas físicas e jurídicas. Ele funciona como uma contribuição obrigatória que incide sobre salários, aposentadorias, aluguéis, lucros de empresas, investimentos e outras fontes de renda.

A declaração anual serve para que a Receita Federal saiba quanto você ganhou no ano anterior e quanto já pagou de imposto. Se pagou mais do que devia, você pode receber a restituição. Se pagou menos, precisará quitar a diferença.

O que mudou no Imposto de Renda em 2025?

Em 2025, algumas mudanças importantes foram anunciadas pela Receita Federal. Veja o que está diferente:

1. Novo limite de isenção

O novo teto de isenção passou de R$ 2.640,00 para R$ 3.000,00 mensais. Isso significa que quem recebeu até esse valor por mês durante o ano de 2024 está isento da declaração.

Essa alteração veio para corrigir a defasagem da tabela do IR e beneficiar os brasileiros com menor renda.

2. Declaração pré-preenchida ampliada

A Receita Federal ampliou o acesso à declaração pré-preenchida. Agora, além de quem tem conta gov.br nível prata ou ouro, outras categorias de contribuintes também poderão usar o recurso, com informações já coletadas automaticamente.

Isso torna o processo mais rápido e reduz as chances de erro.

3. Fim da dedução por dependente maior de idade em algumas situações

A dedução para dependentes com mais de 21 anos só será permitida se o dependente estiver cursando ensino superior ou técnico. Antes, essa regra era mais flexível.

4. Regras para criptoativos

A Receita está mais rígida com quem investe em criptomoedas. Quem realizou operações com valor acima de R$ 30 mil por mês precisa informar detalhadamente todos os dados na declaração. O cruzamento de dados está cada vez mais preciso.

5. Novos códigos para rendimentos

Algumas categorias de rendimentos ganharam novos códigos, como renda de aplicativos de transporte, entregas e serviços digitais. Fique atento ao declarar essas fontes de renda.

Quem precisa declarar o Imposto de Renda em 2025?

Você deve entregar a declaração do IR em 2025 se, em 2024, se enquadrou em qualquer das situações abaixo:

• Recebeu rendimentos tributáveis superiores a R$ 30.000,00 no ano;

• Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte superiores a R$ 40.000,00;

• Realizou operações em bolsa de valores ou com criptoativos acima do limite mensal permitido;

• Teve receita bruta anual superior a R$ 153.000,00 com atividade rural;

• Possuía bens (como imóveis, carros, aplicações financeiras) com valor superior a R$ 300.000,00;

• Passou à condição de residente no Brasil durante 2024;

• Vendeu imóvel com ganho de capital;

• Recebeu auxílio emergencial ou outros auxílios e rendimentos acima do limite estabelecido pela Receita.

Prazo para declarar em 2025

O prazo para enviar a declaração do Imposto de Renda 2025 começa em 15 de março e vai até 31 de maio. Entregar fora desse período gera multa automática.

Por isso, o ideal é se organizar com antecedência, reunir os documentos e enviar a declaração nos primeiros dias. Quanto antes declarar, maior a chance de receber a restituição nos primeiros lotes.

Como fazer a declaração passo a passo

1. Baixe o programa oficial da Receita Federal no site www.gov.br/receitafederal;

2. Junte todos os documentos de 2024: informes de rendimentos, extratos bancários, recibos de médicos, escolas, etc;

3. Use a declaração pré-preenchida se possível, ela já traz muitas informações prontas;

4. Preencha com atenção os campos de rendimentos, dependentes, deduções e bens;

5. Revise tudo antes de enviar;

6. Escolha entre dedução simplificada ou completa;

7. Envie a declaração dentro do prazo.

Deduções que ajudam a pagar menos imposto

Algumas despesas podem ser abatidas do cálculo do imposto, reduzindo o valor a pagar ou aumentando a restituição:

• Despesas médicas (sem limite);

• Mensalidade escolar de dependentes (até R$ 3.561,50 por dependente);

• Contribuição ao INSS ou previdência privada;

• Despesas com dependentes;

• Pensão alimentícia judicial.

Como evitar multas e cair na malha fina

• Não omita rendimentos, mesmo os menores;

• Declare corretamente os dependentes (e verifique se eles não foram declarados por outra pessoa);

• Revise todos os dados e valores antes de enviar;

• Use a declaração pré-preenchida sempre que possível;

• Guarde todos os comprovantes por pelo menos 5 anos.

A multa por atraso na entrega é de R$ 165,74 ou 1% ao mês sobre o imposto devido, o que for maior. A multa por erro ou omissão pode chegar a 75% do imposto.

O que acontece depois de declarar?

Depois do envio, a Receita analisa sua declaração. Se tudo estiver correto, você pode receber a restituição em até cinco lotes, dependendo da data de envio. Caso haja inconsistência, sua declaração entra na malha fina.

Você pode acompanhar o status da declaração no portal e-CAC com sua conta gov.br.

Quem tem direito à restituição?

Quem pagou mais imposto durante o ano do que deveria tem direito à restituição. O valor é depositado diretamente na conta bancária informada na declaração.

A ordem dos pagamentos segue o seguinte cronograma:

1. Prioridade legal (idosos, professores, pessoas com deficiência);

2. Quem usou a declaração pré-preenchida,

3. Data de envio.

Conclusão

O Imposto de Renda 2025 trouxe mudanças importantes que exigem atenção de todos. Aproveitar os recursos digitais, evitar erros e declarar no prazo são os passos principais para ficar em dia com a Receita Federal e ainda garantir sua restituição.

Se você está em dúvida sobre como declarar, quem deve ou não declarar, ou se quer se organizar melhor financeiramente, acesse agora o blogdocartao.com.br. Lá você encontra orientações claras, dicas práticas e conteúdo atualizado para manter suas finanças em ordem o ano inteiro.

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Fontes consultadas:

• www.gov.br/receitafederal

• Valor Econômico

• G1 Economia