Imposto de Renda 2025: O que Muda, Quem Deve Declarar e Como Evitar Multas
O ano de 2025 chegou com mudanças importantes nas regras do Imposto de Renda. Se você recebe salário, é autônomo ou tem alguma fonte de renda extra, precisa ficar atento às novas exigências da Receita Federal. Entender quem deve declarar, o que mudou e como evitar multas pode fazer toda a diferença para não cair na malha fina. Se você costuma deixar para a última hora ou não sabe nem por onde começar, não se preocupe. Aqui neste artigo, vamos explicar tudo o que você precisa saber sobre a declaração do Imposto de Renda em 2025 — de forma simples, prática e direta ao ponto.
Helton Marques
7/25/20254 min read


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O que é o Imposto de Renda?
O Imposto de Renda (IR) é um tributo cobrado pelo Governo Federal sobre os ganhos de pessoas físicas e jurídicas. Ele funciona como uma contribuição obrigatória que incide sobre salários, aposentadorias, aluguéis, lucros de empresas, investimentos e outras fontes de renda.
A declaração anual serve para que a Receita Federal saiba quanto você ganhou no ano anterior e quanto já pagou de imposto. Se pagou mais do que devia, você pode receber a restituição. Se pagou menos, precisará quitar a diferença.
O que mudou no Imposto de Renda em 2025?
Em 2025, algumas mudanças importantes foram anunciadas pela Receita Federal. Veja o que está diferente:
1. Novo limite de isenção
O novo teto de isenção passou de R$ 2.640,00 para R$ 3.000,00 mensais. Isso significa que quem recebeu até esse valor por mês durante o ano de 2024 está isento da declaração.
Essa alteração veio para corrigir a defasagem da tabela do IR e beneficiar os brasileiros com menor renda.
2. Declaração pré-preenchida ampliada
A Receita Federal ampliou o acesso à declaração pré-preenchida. Agora, além de quem tem conta gov.br nível prata ou ouro, outras categorias de contribuintes também poderão usar o recurso, com informações já coletadas automaticamente.
Isso torna o processo mais rápido e reduz as chances de erro.
3. Fim da dedução por dependente maior de idade em algumas situações
A dedução para dependentes com mais de 21 anos só será permitida se o dependente estiver cursando ensino superior ou técnico. Antes, essa regra era mais flexível.
4. Regras para criptoativos
A Receita está mais rígida com quem investe em criptomoedas. Quem realizou operações com valor acima de R$ 30 mil por mês precisa informar detalhadamente todos os dados na declaração. O cruzamento de dados está cada vez mais preciso.
5. Novos códigos para rendimentos
Algumas categorias de rendimentos ganharam novos códigos, como renda de aplicativos de transporte, entregas e serviços digitais. Fique atento ao declarar essas fontes de renda.
Quem precisa declarar o Imposto de Renda em 2025?
Você deve entregar a declaração do IR em 2025 se, em 2024, se enquadrou em qualquer das situações abaixo:
Recebeu rendimentos tributáveis superiores a R$ 30.000,00 no ano;
Recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte superiores a R$ 40.000,00;
Realizou operações em bolsa de valores ou com criptoativos acima do limite mensal permitido;
Teve receita bruta anual superior a R$ 153.000,00 com atividade rural;
Possuía bens (como imóveis, carros, aplicações financeiras) com valor superior a R$ 300.000,00;
Passou à condição de residente no Brasil durante 2024;
Vendeu imóvel com ganho de capital;
Recebeu auxílio emergencial ou outros auxílios e rendimentos acima do limite estabelecido pela Receita.
Prazo para declarar em 2025
O prazo para enviar a declaração do Imposto de Renda 2025 começa em 15 de março e vai até 31 de maio. Entregar fora desse período gera multa automática.
Por isso, o ideal é se organizar com antecedência, reunir os documentos e enviar a declaração nos primeiros dias. Quanto antes declarar, maior a chance de receber a restituição nos primeiros lotes.
Como fazer a declaração passo a passo
Baixe o programa oficial da Receita Federal no site www.gov.br/receitafederal;
Junte todos os documentos de 2024: informes de rendimentos, extratos bancários, recibos de médicos, escolas, etc;
Use a declaração pré-preenchida se possível, ela já traz muitas informações prontas;
Preencha com atenção os campos de rendimentos, dependentes, deduções e bens;
Revise tudo antes de enviar;
Escolha entre dedução simplificada ou completa;
Envie a declaração dentro do prazo.
Deduções que ajudam a pagar menos imposto
Algumas despesas podem ser abatidas do cálculo do imposto, reduzindo o valor a pagar ou aumentando a restituição:
Despesas médicas (sem limite);
Mensalidade escolar de dependentes (até R$ 3.561,50 por dependente);
Contribuição ao INSS ou previdência privada;
Despesas com dependentes;
Pensão alimentícia judicial.
Como evitar multas e cair na malha fina
Não omita rendimentos, mesmo os menores;
Declare corretamente os dependentes (e verifique se eles não foram declarados por outra pessoa);
Revise todos os dados e valores antes de enviar;
Use a declaração pré-preenchida sempre que possível;
Guarde todos os comprovantes por pelo menos 5 anos.
A multa por atraso na entrega é de R$ 165,74 ou 1% ao mês sobre o imposto devido, o que for maior. A multa por erro ou omissão pode chegar a 75% do imposto.
O que acontece depois de declarar?
Depois do envio, a Receita analisa sua declaração. Se tudo estiver correto, você pode receber a restituição em até cinco lotes, dependendo da data de envio. Caso haja inconsistência, sua declaração entra na malha fina.
Você pode acompanhar o status da declaração no portal e-CAC com sua conta gov.br.
Quem tem direito à restituição?
Quem pagou mais imposto durante o ano do que deveria tem direito à restituição. O valor é depositado diretamente na conta bancária informada na declaração.
A ordem dos pagamentos segue o seguinte cronograma:
Prioridade legal (idosos, professores, pessoas com deficiência);
Quem usou a declaração pré-preenchida,
Data de envio.
Conclusão
O Imposto de Renda 2025 trouxe mudanças importantes que exigem atenção de todos. Aproveitar os recursos digitais, evitar erros e declarar no prazo são os passos principais para ficar em dia com a Receita Federal e ainda garantir sua restituição.
Se você está em dúvida sobre como declarar, quem deve ou não declarar, ou se quer se organizar melhor financeiramente, acesse agora o blogdocartao.com.br. Lá você encontra orientações claras, dicas práticas e conteúdo atualizado para manter suas finanças em ordem o ano inteiro.
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Fontes consultadas:
Valor Econômico
G1 Economia
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